Comment nous travaillons | Notre processus pour l'investissement corporatif et les stratégies fiscales

Consultation initiale

Nous commençons par un appel d'introduction de 15 minutes pour comprendre votre situation et voir s'il y a un match. C'est une conversation sans obligation où nous :

• Apprenons sur votre corporation et vos objectifs
• Comprenons votre situation actuelle et préoccupations
• Identifions les opportunités ou défis potentiels
• Déterminons si nous pouvons ajouter de la valeur à votre situation

À quoi s'attendre : Une conversation amicale et exploratoire. Aucune pression, aucune présentation de vente — juste une discussion pour voir si travailler ensemble a du sens.

Ce dont vous avez besoin : Juste vous-même et une compréhension de base de la situation de votre corporation. Aucun document requis pour cet appel initial.

Résultat : Soit nous identifions un match et discutons des prochaines étapes, soit nous vous aidons à comprendre ce dont vous pourriez avoir besoin ailleurs. Dans tous les cas, vous partirez avec de la clarté.

Découverte

Si nous décidons de procéder, nous recueillons des informations détaillées sur votre situation. Cela nous aide à comprendre votre corporation, objectifs, contraintes et opportunités.

Ce que nous apprenons

• Structure corporative : La structure juridique de votre corporation, la propriété et les relations (HoldCo/OpCo, fiducies, etc.)
• Situation financière : Revenu d'entreprise, trésorerie excédentaire, investissements actuels, dette et flux de trésorerie
• Situation fiscale : Planification fiscale actuelle, structures en place et coordination avec votre CPA
• Objectifs et buts : Ce que vous essayez d'accomplir — construction de patrimoine, optimisation fiscale, planification successorale, succession
• Tolérance au risque : Votre niveau de confort avec différents types de placements et stratégies
• Horizon temporel : Besoins à court terme vs. construction de patrimoine à long terme
• Équipe professionnelle : Votre CPA, avocat et autres conseillers existants

Informations que nous pouvons demander

• États financiers corporatifs
• Relevés de placement actuels
• Déclarations de revenus (si pertinent et avec votre permission)
• Polices d'assurance (si examen d'assurance)
• Documents de planification successorale (si pertinent)

Confidentialité et sécurité : Toutes les informations sont traitées avec une confidentialité stricte. Nous ne demandons que ce qui est nécessaire pour fournir des recommandations appropriées.

Analyse

Nous analysons votre situation pour identifier les opportunités, défis et stratégies qui s'alignent avec vos objectifs et circonstances.

Ce que nous analysons

• Opportunités d'optimisation fiscale : Exposition au grind du SBD, soldes RDTOH/GRIP, opportunités CDA, optimisation du type de revenu
• Stratégie d'investissement : Structure de portefeuille actuelle, efficacité fiscale, alignement des risques, diversification
• Besoins de coordination : Comment les stratégies d'investissement et d'assurance s'alignent avec la planification fiscale de votre CPA et la planification successorale de votre avocat
• Intégration de la planification successorale : Comment le patrimoine corporatif s'intègre dans votre plan successoral et de succession global
• Évaluation des risques : Risques actuels et comment les gérer
• Identification des opportunités : Domaines où des changements stratégiques pourraient améliorer les résultats

Notre approche

• Sans affiliation de marque : Nous recherchons tout le marché pour trouver des solutions de classe mondiale, pas seulement ce qui est pratique
• Basé sur des preuves : Nos recommandations sont basées sur des données, recherches et stratégies éprouvées
• Axé sur l'impôt : Nous priorisons les rendements après impôt et l'efficacité fiscale
• Perspective à long terme : Nous concevons des stratégies pour des décennies, pas des trimestres
• Coordonné : Nous considérons comment tout fonctionne ensemble, pas isolément

Délai : L'analyse prend généralement 1-3 semaines, selon la complexité et les informations disponibles.

Recommandation

Nous présentons nos recommandations avec des explications claires, une justification et des prochaines étapes. Notre objectif est de vous aider à prendre des décisions éclairées, pas de pousser des produits ou stratégies.

Ce que nous présentons

• Recommandations claires : Stratégies, produits ou structures spécifiques que nous recommandons et pourquoi
• Justification : Le raisonnement derrière chaque recommandation, y compris les avantages fiscaux, considérations de risque et alignement avec vos objectifs
• Alternatives : Autres options que nous avons considérées et pourquoi nous recommandons une plutôt que d'autres
• Compromis : Ce que vous gagnez et ce que vous pourriez abandonner avec chaque option
• Étapes de mise en œuvre : Ce qui doit se passer pour mettre en œuvre les recommandations
• Besoins de coordination : Comment cela s'aligne avec votre CPA, avocat et autres conseillers
• Frais et coûts : Divulgation transparente de tous les frais et coûts

Comment nous présentons

• Résumé écrit : Un document clair et écrit que vous pouvez examiner et partager avec votre équipe
• Réunion de discussion : Une réunion pour parcourir les recommandations, répondre aux questions et discuter des préoccupations
• Langage clair : Nous expliquons des concepts complexes en termes clairs et compréhensibles
• Aucune pression : Vous décidez quoi mettre en œuvre, quand et comment

Votre décision : Vous êtes en contrôle. Nous fournissons des informations et recommandations, mais vous décidez ce qui a du sens pour votre situation. Nous sommes ici pour vous aider à réfléchir aux décisions, pas pour les prendre pour vous.

Mise en œuvre

Une fois que vous avez décidé quoi mettre en œuvre, nous vous aidons à exécuter les stratégies. Nous gérons les détails pour que vous puissiez vous concentrer sur votre entreprise.

Ce que nous gérons

• Configuration de compte : Ouverture de comptes d'investissement, complétion de paperasse, coordination avec les dépositaires
• Construction de portefeuille : Sélection de placements, construction de portefeuilles, exécution de transactions
• Demandes d'assurance : Complétion de demandes, coordination de souscription, gestion du processus
• Coordination : Travailler avec votre CPA, avocat et autres conseillers pour nous assurer que tout s'aligne
• Documentation : S'assurer que toute la paperasse est complète et précise

Votre rôle

• Fournir des informations : Répondre aux questions, fournir des documents, signer la paperasse
• Prendre des décisions : Approuver les stratégies, produits et étapes de mise en œuvre
• Coordonner avec votre équipe : S'assurer que votre CPA et avocat sont conscients et alignés

Délai : Les délais de mise en œuvre varient selon la complexité. Les configurations de portefeuille simples peuvent prendre quelques semaines ; les structures complexes impliquant plusieurs parties peuvent prendre plusieurs mois. Nous vous tiendrons informé tout au long.

Examen continu

Les stratégies de patrimoine doivent évoluer à mesure que votre situation change. Nous fournissons des examens et ajustements réguliers pour garder votre stratégie alignée avec vos objectifs et circonstances.

Fréquence d'examen

• Examens de portefeuille : Généralement trimestriellement ou semestriellement
• Examens de stratégie : Annuellement, ou lorsque des changements significatifs se produisent
• Examens ad-hoc : Disponibles chaque fois que vous avez des questions ou préoccupations

Ce que nous examinons

• Performance : Comment les placements se comportent par rapport aux attentes et repères
• Objectifs : Si vos objectifs ont changé et si les stratégies nécessitent des ajustements
• Circonstances : Changements dans votre entreprise, situation personnelle ou environnement fiscal/juridique
• Optimisation fiscale : Opportunités continues d'optimiser l'efficacité fiscale
• Coordination : S'assurer que tout s'aligne toujours avec votre CPA, avocat et autres conseillers

Ajustements

• Rééquilibrage : Ajuster les allocations de portefeuille au besoin
• Mises à jour de stratégie : Modifier les stratégies basées sur des changements de circonstances ou opportunités
• Nouvelles opportunités : Identifier et mettre en œuvre de nouvelles stratégies à mesure qu'elles deviennent pertinentes

Communication : Nous restons en contact entre les examens formels. Vous pouvez nous contacter à tout moment avec des questions, et nous vous contacterons de manière proactive si nous voyons des opportunités ou préoccupations.