Enraciné dans les valeurs et la vision à long terme
Au cœur de notre approche se trouve un dévouement à votre succès à long terme. Nous sommes sans affiliation de marque et engagés à planifier non seulement pour aujourd'hui, mais pour les 50 prochaines années et au-delà. Nous croyons en maximiser votre valeur nette grâce à des stratégies fiscalement efficaces et en vous connectant avec certains des meilleurs gestionnaires de l'industrie.
Plus important encore, nous croyons en votre autonomisation. Nous ne poussons pas de produits ou ne prenons pas de décisions pour vous. Au lieu de cela, nous fournissons toutes les informations pertinentes dont vous avez besoin pour faire des choix éclairés qui s'alignent avec vos valeurs et objectifs.
Décisions éclairées grâce à l'apprentissage continu
Notre rôle est de nous assurer que vous avez toutes les informations dont vous avez besoin pour prendre des décisions claires. Nous étudions continuellement les marchés canadiens de l'assurance et de l'investissement afin que les options que nous présentons reflètent les connaissances les plus actuelles et pertinentes disponibles.
Ce processus d'apprentissage structuré et continu est une partie essentielle de notre travail et vous aide à vous sentir confiant que votre plan est construit sur des faits à jour, pas des hypothèses dépassées.
Clarifier vos besoins et désirs
Une grande partie de nos conversations consiste à distinguer entre vos besoins et vos désirs. Ils ne vont pas toujours dans la même direction, et c'est correct.
Ensemble, nous identifions et priorisons ce qui compte le plus pour vous. Cela devient une liste claire de priorités qui guide chaque décision qui suit.
Produits et stratégies sur mesure
Une fois que vos priorités sont claires, nous isolons les produits et stratégies qui conviennent le mieux à votre situation. Nous comparons des solutions à travers l'industrie financière canadienne : assureurs vie, compagnies d'investissement et banques : pour trouver la combinaison la plus appropriée pour vos objectifs et tolérance au risque.
Le résultat est une stratégie personnalisée qui reflète vos besoins, votre horizon temporel et votre niveau cible d'efficacité fiscale.
Mise en œuvre, suivi et responsabilisation
Nous ne nous arrêtons pas aux recommandations. Nous vous aidons à mettre en œuvre les solutions choisies et à les garder alignées avec vos circonstances changeantes au fil du temps.
Avec certains clients, nous agissons également comme mentor ou conseiller pour leurs objectifs commerciaux et financiers. Nous aidons à mettre en place des vérifications régulières et une responsabilisation afin que les objectifs clés soient suivis, ajustés au besoin et jamais oubliés dans la précipitation des opérations quotidiennes.
L'objectif est simple : vous vous sentez en contrôle de votre stratégie personnelle, commerciale et globale, avec un partenaire avec qui vous pouvez réfléchir à voix haute.