Ce n'est pas un produit. C'est un processus qui s'intègre à votre équipe existante.
Nous ne remplaçons pas votre CPA, votre avocat ou votre notaire. Nous coordonnons avec eux pour intégrer la pensée sur le capital, la structure et la gouvernance. C'est de l'orchestration, pas un remplacement.
Nous agissons comme coordinateur et intégrateur. Nous vous aidons à voir comment le capital, la structure et la gouvernance travaillent ensemble. Nous facilitons les conversations avec vos professionnels existants. Nous ne faisons pas leur travail, et ils ne font pas le nôtre.
Les trois phases
Ce processus a trois phases. Tout le monde n'a pas besoin des trois. Certains clients arrivent avec de la clarté et ont juste besoin de coordination. D'autres ont besoin d'aide avec toutes les phases. Nous personnalisons en fonction de votre situation.
Phase 1 : Clarté et architecture
La première étape est de comprendre ce que vous avez, où cela vit et comment cela fonctionne ensemble (ou pas).
Ce que nous faisons
- Cartographie du capital : Cartographier où vit le capital (OpCo, HoldCo, comptes personnels, assurance)
- Segmentation de l'objectif : Clarifier à quoi sert chaque pool (style de vie, croissance, patrimoine)
- Analyse des frictions fiscales : Identifier où existe l'inefficacité fiscale et quantifier le coût
- Diagnostic structurel : Évaluer les structures actuelles (fiducies, gels, assurance, IPP)
- Évaluation de la transition du fondateur : Comprendre où vous êtes dans la transition du bâtisseur à l'intendant
Livrables
- Carte du capital dynastique : Représentation visuelle de où vit le capital et ce qu'il fait
- Analyse des écarts d'intendance : Identifier les écarts entre l'état actuel et la continuité désirée
- Résumé écrit : Résumé non juridique, non fiscal des constatations et recommandations
Délai
Typiquement 4-6 semaines, selon la complexité et la coordination avec les professionnels existants.
Ce n'est pas un conseil juridique ou fiscal. Nous identifions les problèmes et opportunités, puis coordonnons avec votre CPA et votre avocat pour implémenter les solutions. Nous facilitons, ils exécutent.
Phase 2 : Conception du Codex et de la gouvernance
Une fois que nous comprenons le capital et la structure, nous aidons à concevoir les systèmes de gouvernance qui le géreront sur plusieurs générations.
Ce que nous faisons
- Développement du Codex familial : Documenter les valeurs, principes et règles de décision (ce qui compte, comment les décisions sont prises, qui décide quoi)
- Philosophie du capital : Définir comment le capital devrait être géré (conservateur, axé sur la croissance, etc.)
- Limites de risque : Établir des limites claires sur ce qui peut et ne peut pas être fait
- Philosophie de distribution : Définir quand et comment le capital circule (style de vie, éducation, urgences, patrimoine)
- Clarté des rôles : Clarifier les rôles pour le fondateur, la prochaine génération, les conseillers
- Rythmes de gouvernance : Concevoir des processus d'examen et de décision réguliers
Livrables
- Codex familial : Document vivant qui capture les valeurs, principes et règles de décision
- Cadre de gouvernance : Structure pour la façon dont les décisions sont prises et examinées
- Note de coordination des conseillers : Guide pour la façon dont les conseillers travaillent ensemble en votre nom
Délai
Typiquement 6-12 semaines, selon la complexité familiale et l'engagement. C'est un travail itératif qui évolue dans le temps.
Le Codex familial et le Cadre de gouvernance sont des documents vivants. Ils évoluent à mesure que la famille évolue. Nous les examinons et les mettons à jour régulièrement.
Phase 3 : Implémentation et coordination
Une fois que la clarté existe et que la gouvernance est conçue, nous coordonnons l'implémentation avec vos professionnels existants.
Ce que nous faisons
- Coordonner avec le CPA : Faciliter les conversations sur le RDTOH, le CDC, les seuils de revenu passif, les stratégies d'extraction
- Coordonner avec l'avocat/notaire : Faciliter les conversations sur les fiducies, gels, testaments, accords d'actionnaires
- Alignement des investissements et de l'assurance : S'assurer que les stratégies d'investissement et d'assurance s'alignent avec les objectifs de capital et de gouvernance
- Stratégie d'emplacement des actifs : Déterminer l'emplacement optimal pour les actifs (OpCo, HoldCo, personnel, assurance)
- Séquençage de l'extraction : Planifier comment et quand le capital circule de corporatif à personnel
- Documentation : Aider à créer des déclarations de politique d'investissement (IPS), journaux de décision et protocoles de coordination
Coordination continue
L'implémentation n'est pas un événement ponctuel. Nous coordonnons de manière continue :
- Examens annuels du capital, de la structure et de la gouvernance
- Appels de coordination réguliers avec votre CPA, votre avocat et votre notaire
- Mises à jour du Codex familial et du Cadre de gouvernance à mesure que la famille évolue
- Ajustements aux stratégies d'investissement et d'assurance à mesure que les objectifs changent
Délai
L'implémentation se produit sur des mois et des années. La coordination est continue. Nous examinons et ajustons à mesure que les circonstances changent.
Nous ne faisons pas le travail de votre CPA. Nous ne faisons pas le travail de votre avocat. Nous ne faisons pas le travail de votre notaire. Nous coordonnons avec eux pour s'assurer que le capital, la structure et la gouvernance travaillent ensemble. C'est de l'orchestration, pas un remplacement.
Comment cela diffère
La plupart des conseillers se concentrent sur une chose : les investissements, ou l'assurance, ou les impôts. Nous intégrons les trois avec la pensée de gouvernance.
Conseillers traditionnels
- Se concentrent sur les produits (fonds mutuels, assurance, etc.)
- Se concentrent sur les rendements (battre le marché, maximiser la performance)
- Travaillent en isolement (ne coordonnent pas avec votre CPA/avocat)
- Pensent en trimestres (performance à court terme)
Notre approche
- Se concentrent sur les systèmes (capital, structure, gouvernance)
- Se concentrent sur l'efficacité (efficacité fiscale, efficacité structurelle, continuité)
- Travaillent en coordination (orchestrent avec votre CPA/avocat/notaire)
- Pensent en générations (continuité à long terme)
Ce que nous ne faisons pas
Pour être clair sur les limites :
- Nous ne fournissons pas de conseils juridiques : Nous coordonnons avec votre avocat/notaire, mais nous ne rédigeons pas de documents ou ne fournissons pas d'avis juridiques.
- Nous ne fournissons pas de conseils fiscaux : Nous coordonnons avec votre CPA, mais nous ne préparons pas de déclarations ou ne fournissons pas d'avis fiscaux.
- Nous ne promettons pas de performance : Nous ne garantissons pas les rendements ou ne promettons pas de battre le marché.
- Nous ne remplaçons pas les professionnels : Nous ne faisons pas le travail de votre CPA, de votre avocat ou de votre notaire.
- Nous ne fournissons pas de thérapie : Nous aidons à concevoir des systèmes de gouvernance, mais nous ne fournissons pas de counseling familial.
- Nous ne travaillons pas en isolement : Nous coordonnons avec votre équipe existante, nous ne la remplaçons pas.
Nous orchestrons. Nous intégrons. Nous coordonnons. Nous ne remplaçons pas.
Pour commencer
Si ce processus correspond à ce que vous cherchez, commencez par la clarté et l'évaluation.
Étape 1 : Comprendre la fondation
Téléchargez le Playbook d'investissement fiscalement avantageux du propriétaire pour comprendre la fondation technique de l'investissement corporatif, de l'efficacité fiscale et de la structure.
Étape 2 : Appel d'alignement
Planifiez un appel d'alignement de 15 minutes pour voir si cette approche correspond à votre situation. C'est une conversation diagnostique, pas une présentation de vente.
Étape 3 : Approche personnalisée
Basé sur votre situation, nous personnalisons le processus. Tout le monde n'a pas besoin des trois phases. Certains clients arrivent avec de la clarté et ont juste besoin de coordination. D'autres ont besoin d'aide avec toutes les phases.