Révision de l'efficacité fiscale corporative (10 ans, pas 12 mois)
Une révision diagnostique de votre structure d'investissement corporative, de l'efficacité fiscale et des opportunités. Vous recevrez de la clarté sur votre état actuel, identifierez les écarts et comprendrez ce qui compte pour les résultats à long terme.
Ce que cette révision examine
- Structure corporative : Séparation HoldCo/OpCo, catégories d'actions, fiducies et conception d'entité
- Efficacité fiscale : Rendements après impôt, optimisation du type de revenus et analyse de l'érosion fiscale
- Niveaux de revenus passifs : Position actuelle par rapport au seuil de 50 000 $ et risque de réduction de la DPE
- Préparation 2026 : Impact des changements du taux d'inclusion des gains en capital sur votre situation
- Opportunités : Potentiel CDC, optimisation RDTOH/GRIP et stratégies d'abri fiscal
- Écarts de coordination : Alignement avec votre CPA, avocat et notaire
Ce que cette révision ne fait pas
- Fournir des conseils d'investissement personnalisés (nécessite un engagement formel et un examen d'adéquation)
- Recommander des produits ou placements spécifiques
- Remplacer votre CPA, avocat ou notaire
- Garantir des résultats ou rendements
- Créer une "stratégie financière" (nous nous concentrons sur la structure et l'efficacité fiscale)
À qui cela s'adresse
Cette révision fonctionne le mieux pour les propriétaires d'entreprise incorporés qui :
- Ont 500 000 $+ de bénéfices non répartis, ou
- Génèrent 50 000 $+ de revenus passifs annuels
- Ont déjà des conseillers professionnels (CPA, avocat, notaire)
- Pensent en décennies, pas en trimestres
- Valorisent la structure et l'efficacité fiscale plutôt que la spéculation
- Veulent de la clarté sur leur état actuel avant d'apporter des changements
À qui cela ne s'adresse pas
- Startups en démarrage nécessitant des liquidités opérationnelles
- Optimiseurs DIY cherchant des solutions rapides
- Ceux qui cherchent des garanties ou des promesses
- Propriétaires qui veulent remplacer leurs professionnels existants
- Ceux qui cherchent des conseils transactionnels
Cette clarté est intentionnelle. Mieux vaut identifier un désalignement tôt que de perdre du temps des deux côtés.
Ce que vous recevrez
Après la révision, vous recevrez :
- Analyse de l'état actuel : Image claire de votre structure corporative, efficacité fiscale et position de revenus passifs
- Identification des écarts : Domaines spécifiques où la structure ou la stratégie pourrait être améliorée
- Opportunités : Opportunités concrètes d'optimisation fiscale pertinentes pour votre situation
- Résumé écrit : Document confidentiel décrivant les constatations et recommandations (pas de conseil personnalisé)
- Prochaines étapes : Chemin clair à suivre, si vous choisissez de procéder
Voici à quoi cela ressemble généralement lorsque nous l'examinons ensemble
Lorsque nous examinons votre structure ensemble, nous commençons généralement par comprendre votre configuration actuelle : comment votre corporation est structurée, quels placements vous détenez et comment vos revenus passifs sont suivis. Ensuite, nous identifions les écarts et opportunités spécifiques à votre situation.
La révision elle-même prend environ 45-60 minutes. Nous discuterons de votre structure corporative, de l'efficacité fiscale, et de la coordination avec vos professionnels existants. Vous repartirez avec une image claire de ce qui compte pour votre situation, pas des conseils génériques, mais de la clarté sur votre contexte spécifique.
Dans les 3-5 jours ouvrables, vous recevrez un résumé écrit de nos constatations. Il n'y a aucune obligation de procéder avec des recommandations. La révision concerne la clarté, pas l'engagement.
Ou explorez nos articles pour en apprendre plus d'abord
Ressources connexes
- La réduction de la DPE et votre portefeuille corporatif
- Le seuil de revenu passif de 50 000 $
- Investissement corporatif vs investissement personnel
- CDC 101 : Le compte de dividende en capital
- RDTOH et GRIP pour les corporations gérées par le propriétaire
- Tous les services
Note importante
Cette révision est à des fins éducatives et diagnostiques uniquement. Elle fournit de la clarté sur votre état actuel et identifie les opportunités, mais ce n'est pas un conseil d'investissement personnalisé. Les conseils personnalisés nécessitent un engagement formel, des évaluations CDC/CDP (Connaissance du client / Connaissance du produit) et un examen d'adéquation. Veuillez consulter votre CPA, notaire ou avocat pour des conseils spécifiques à votre situation.
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