Divulgation. Je suis conseiller en sécurité financière, représentant en épargne collective et conseiller en assurance et rentes collectives. Je ne suis pas avocat, fiscaliste ou comptable. Je discute de fiscalité uniquement en lien avec des stratégies spécifiques d'assurance, d'investissement et de succession ; je ne fournis pas d'optimisation fiscale générale ni de planification financière complète. Contenu éducatif uniquement. Les fonds mutuels sont offerts par l'entremise de WhiteHaven Securities Inc. Les produits d'assurance sont offerts par l'entremise de iAssure Inc. Coordonnez vos décisions avec votre CPA, notaire ou avocat. Voir Avis et Confidentialité.
À propos | Anton Ivanov | iAssure
Conseiller indépendant, sans affiliation de marque, aidant les propriétaires d'entreprise incorporés au Québec et en Ontario à bâtir et préserver leur patrimoine sur plusieurs générations grâce à des stratégies fiscales intelligentes et une vision à long terme.
Acheteur par nature, sans affiliation de marque, loyal envers les clients, amis et famille. Conseiller financier indépendant axé sur l'aide aux propriétaires incorporés au Québec et en Ontario pour faire croître et préserver le patrimoine sur plusieurs générations.
Contexte
Avant ce domaine : vendu deux petites entreprises à profit, travaillé comme analyste de risque de crédit en prêt corporatif, éventuellement directeur. Entré dans le conseil financier en 2004 avec Investors Group. Devenu indépendant en 2008, s'associant avec comptables, courtiers hypothécaires et agents immobiliers. Recruté et encadré de nouveaux conseillers. Vendu l'agence en 2020. Depuis lors, opérant seul, se concentrant sur l'aide aux propriétaires d'entreprise pour faire croître et préserver le patrimoine sur plusieurs générations.
Valeurs et croyances
L'éducation d'abord. Cela me libère d'une responsabilité que je n'ai jamais acceptée : prendre des décisions éclairées au nom du client. Mon rôle est de vous aider à comprendre vos options, pas de prendre des décisions pour vous.
La capitalisation (effet cumulatif) fonctionne partout. Les actions se capitalisent en habitudes. Les habitudes se capitalisent en systèmes. La conviction se capitalise en connaissances. Au fil du temps, ceux-ci se capitalisent en résultats. De petites différences dans notre façon de penser et d'agir aujourd'hui créent de grandes différences dans notre situation des décennies plus tard. Et voici la question : capitalisez-vous dans la bonne direction ou dans la mauvaise ? La capitalisation fonctionne dans les deux sens.
Tout ce que nous disons, faisons, ne disons pas et ne faisons pas enseigne une leçon. À la génération suivante. Aux gens autour de nous. Cela amène l'importance de la conscience : la conscience de ce que vous pensez, de ce que vous dites et de ce que vous faites. Chaque décision donne l'exemple, qu'elle soit intentionnelle ou non.
Développement professionnel
Formation continue
Les règles fiscales changent. Les structures d'investissement évoluent. Les exigences réglementaires se mettent à jour. Rester à jour n'est pas optionnel : c'est essentiel.
Je maintiens une formation continue par :
Des cours de développement professionnel sur les stratégies fiscales corporatives, les stratégies successorales et les structures d'investissement
Des conférences de l'industrie et des séminaires axés sur les propriétaires incorporés
La coordination avec des spécialistes fiscaux, des professionnels juridiques et des équipes de produits institutionnels
Information réglementaire
Enregistré comme représentant en fonds mutuels avec WhiteHaven Securities Inc. et autorisé comme conseiller en sécurité financière au Québec et en Ontario.
Titres requis par les régulateurs :
Conseiller en sécurité financière / Financial security advisor
Conseiller en assurance et rentes collectives / Group insurance and group annuity plans advisor
Enregistré avec iAssure Inc. / Registered with iAssure Inc.
Représentant de courtier (Épargne collective) / Dealing Representative (Mutual Fund Dealer)
Enregistré avec WhiteHaven Valeurs Mobilières / Registered with WhiteHaven Securities
Divulgation complète.
Ce contenu est à titre informatif et éducatif uniquement. Il explique des concepts généraux qui peuvent s'appliquer aux propriétaires d'entreprise incorporés, mais il ne constitue pas un conseil fiscal, juridique ou en placement personnalisé.
Considérations fiscales :
Les règles fiscales sont complexes et sujettes à changement
Les stratégies et les avantages dépendent de vos circonstances spécifiques, de votre province et de la structure de votre entreprise
Consultez toujours un CPA qualifié avant de mettre en œuvre toute stratégie fiscale
Des variations provinciales dans les taux et les règles peuvent s'appliquer (des différences existent entre le Québec et l'Ontario)
Le traitement fiscal passé ne garantit pas le traitement futur
Divulgation des risques d'investissement :
Investir comporte des risques, y compris la perte possible du capital
Il n'y a aucune garantie qu'une stratégie d'investissement atteindra ses objectifs
Les valeurs des placements fluctuent avec les conditions du marché, et vous pouvez recevoir moins que votre investissement initial
L'efficacité fiscale est un facteur ; le risque, les frais et les rendements totaux comptent tous
Le rendement passé ne garantit pas les résultats futurs
Illustrations d'assurance :
Les illustrations d'assurance montrent des valeurs projetées basées sur des hypothèses qui peuvent ne pas être garanties
Les résultats réels varieront en fonction de facteurs incluant les taux d'intérêt, l'expérience de mortalité et les dépenses
Les éléments non garantis (tels que les dividendes ou les taux d'intérêt crédités) ne sont pas des promesses de performance future
Examinez les projections garanties et non garanties avec votre conseiller avant de prendre des décisions
Exactitude du contenu :
Nous nous efforçons de nous assurer que les renseignements sont exacts et à jour, mais les lois et règlements changent fréquemment
Les renseignements reflètent notre compréhension au moment de la publication et peuvent ne pas refléter les changements subséquents
Si vous croyez qu'un contenu contient une erreur, veuillez nous contacter
Réglementaire :
Les fonds mutuels sont offerts par l'entremise de WhiteHaven Securities Inc.
Les produits d'assurance et certains autres services sont fournis par l'entremise de iAssure Inc., une firme en assurance de personnes et en assurance collective de personnes
Ces activités ne sont ni l'affaire ni la responsabilité de WhiteHaven Securities Inc.
Conseil professionnel :
Cet article n'est pas un substitut aux conseils professionnels de votre CPA, avocat ou conseiller financier
Travaillez avec votre équipe professionnelle pour comprendre comment ces concepts s'appliquent à votre situation spécifique
Pour des conseils personnalisés, un engagement formel et un examen de convenance sont requis
